Completa el formulario estructurado. Tu información llega directamente a MAJLEX y un abogado de la firma revisa tu caso y te responde con el diagnóstico correspondiente, basado en la Ley Orgánica de Prevención de Lavado de Activos del Ecuador, su Reglamento y el Código Orgánico Integral Penal.
No necesitas ser abogado para usar esta herramienta. Aquí te explicamos, sin tecnicismos, por qué estos dos temas pueden afectar a tu empresa.
El lavado de activos es el proceso de hacer parecer "limpio" dinero que viene de actividades ilegales. La ley ecuatoriana obliga a ciertas empresas a tener controles para evitar que su negocio sea usado, sin saberlo, para ese fin.
Desde 2024–2025, la ley amplió quién está obligado a cumplir estos controles. Ya no son solo bancos: también pueden estarlo plataformas fintech, exchanges de criptomonedas, inmobiliarias, gestoras de fondos de terceros, e incluso abogados y contadores en ciertos casos.
¿Por qué te importa? Si tu empresa califica como "sujeto obligado" y no cumple, puede recibir sanciones económicas significativas de los organismos de control.
En Ecuador, no solo las personas pueden ir a juicio penal: la empresa misma (como persona jurídica) puede ser procesada y sancionada, de forma independiente a sus dueños o empleados, por delitos como lavado de activos, corrupción, cohecho o defraudación tributaria.
Las sanciones pueden incluir multas, cierre temporal del negocio y, en casos extremos, la disolución de la empresa.
¿Por qué te importa? La ley permite reducir o eliminar esa responsabilidad si la empresa demuestra que tenía un programa real de buenas prácticas (código de ética, canal de denuncias, auditorías) antes de que ocurriera el problema — no después.
En resumen: si tu empresa maneja dinero o activos de terceros, opera en fintech/cripto, o simplemente quieres saber si estás protegido frente a una investigación, elige una de las dos herramientas abajo. No necesitas conocimientos legales — el formulario te guía paso a paso y un abogado de MAJLEX revisa tu caso después.
Completa el formulario de cada herramienta y obtén un informe formal generado con IA. Los datos se envían al equipo de MAJLEX por correo para seguimiento personal.
¿Mi empresa está obligada a prevenir lavado de activos?
Completa el formulario sobre la actividad de tu empresa. MAJLEX revisa tu caso y te responde por correo con el diagnóstico sobre su condición de sujeto obligado y el estado de sus obligaciones de prevención de lavado de activos.
Ley LA/FT R.O. 610 · Reglamento D.E. 298¿Mi empresa puede ir a juicio penal por algo que hizo un empleado?
Evalúa la exposición de tu empresa a la responsabilidad penal de personas jurídicas y si tu programa de compliance sería válido como eximente o atenuante.
COIP · Catastro de delitos RPPJInformación de la organización que solicita el diagnóstico.
Describe la actividad y el estado actual de tus obligaciones PLA/FT.
Información de la organización que solicita el diagnóstico.
Estado actual de tus controles internos y exposición a RPPJ.
Accede a las herramientas IA para LOPDP: Evaluador de cumplimiento, Generador RAT, Asistente ARCO+ y Evaluación EIPD.
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